تحديد الاحتياج النقدي
استشارات السيولة والتمويل
الهدف
اعرف متى يحتاج النشاط إلى النقد.
الربحية والنقد المتاح والقدرة على الاقتراض مسائل مختلفة. تساعد SM Globals فرق المالية على جمعها في صورة عملية توضح المدفوعات المطلوبة وتوقيت التدفقات المتوقعة والجوانب التي تحتاج إلى اهتمام في خطة التمويل، لدعم قرارات التسهيلات والتشغيل بمعلومات أوضح.
لمن هذه الخدمة؟
للشركات التي تدير ضغوط رأس المال العامل أو تراجع تسهيلاتها الائتمانية أو تحسن التوقعات المستخدمة في القرارات اليومية ومتوسطة الأجل.
ما نقدمه
عمل مصمم وفق
متطلباتك.
يمكن أن تكون المجالات التالية جزءاً من التكليف. ويُتفق على المخرجات الدقيقة والمسؤوليات قبل بدء العمل.
01التحول النقدي ووضوح التوقعات
نتتبع التحصيلات ومدفوعات الموردين والرواتب والالتزامات الجوهرية ضمن التوقعات، ونفصل المبالغ المعروفة عن التقديرات ونحدد افتراضات التوقيت المؤثرة في السيولة.
02مراجعة التسهيلات والاستحقاقات
نرصد أغراض التسهيلات واستخدامها ومواعيد السداد والشروط المعروفة، ونربط طلب إعادة التمويل أو التمويل الإضافي بحاجة النشاط بدلاً من البدء بمبلغ التسهيل وحده.
03مراجعة الإدارة وتخطيط الاستجابة
نحدد مؤشرات النقد وتحديثات التوقعات وتفسيرات الانحرافات المطلوبة للإدارة، ونسند مسؤوليات فجوات التمويل والاستجابات للسيناريوهات حتى تقود التقارير إلى قرارات.
آلية العمل
مسار واضح للعمل.
- 01
تحديد الوضع الأساسي
نطابق المعلومات الإدارية المتاحة مع الأرصدة النقدية والمدفوعات الملتزم بها والتسهيلات القائمة، ونحدد النواقص التي تحد من التحليل.
- 02
نمذجة نقاط الضغط
ندرس أثر تأخر التحصيل وتحركات التكاليف ومواعيد السداد، ونوضح متى قد يلزم إجراء تشغيلي أو مناقشة تمويلية.
- 03
تحويل التقارير إلى إجراءات
نتفق على المسؤول عن تحديث التوقعات ومراجعة التغيرات واتخاذ الإجراء التالي عند خروج الافتراضات عن نطاق التخطيط المتفق عليه.
نقطة انطلاقك
استعد لمناقشة
أولى أكثر فائدة.
معلومات يُستحسن تحضيرها
جهّز الحسابات الإدارية الحديثة والأرصدة النقدية وبيانات الذمم المدينة والدائنة وشروط التسهيلات وأحدث ميزانية أو توقع نقدي.
ابدأ بملخص عام. ولا تُشارك المستندات السرية إلا عبر قناة مناسبة يُتفق عليها بصورة مستقلة.
فهم واضح لدورنا. لا يشكل الدعم الاستشاري والتنسيقي التزاماً بتوفير رأس مال أو إصدار أداة أو ضمان موافقة. ويخضع أي تمويل أو صفقة أو خدمة لطرف آخر لمراجعته وعنايته الواجبة وشروطه والمتطلبات المعمول بها. ويجب أن يقدم المختصون المؤهلون المشورة القانونية والضريبية والمشورة المتخصصة الخاضعة للتنظيم.