Nakit ihtiyacını görünür kılın
Likidite ve Finansman Danışmanlığı
Amaç
İşletmenin ne zaman nakde ihtiyaç duyduğunu görün.
Kârlılık, kullanılabilir nakit ve borçlanma kapasitesi aynı şey değildir. SM Globals, finans ekiplerinin bu başlıkları birlikte değerlendirmesine yardımcı olur: işletmenin hangi ödemeleri yapacağı, nakdin ne zaman beklendiği ve finansman planında hangi konuların dikkat gerektirdiği görünür hale gelir. Böylece kredi ve işletme kararları daha sağlam bir bilgi temeline oturur.
Kimler için?
İşletme sermayesi baskısını yöneten, kredi limitlerini gözden geçiren veya kısa ve orta vadeli kararlar için tahminlerini geliştiren şirketler için.
Sunduklarımız
İhtiyacınıza göre
şekillenen çalışma.
Aşağıdaki alanlar bir çalışmanın kapsamına girebilir. Kesin teslimatlar ve sorumluluklar işe başlamadan önce kararlaştırılır.
01Nakit dönüşümü ve tahmin görünürlüğü
Tahsilatları, tedarikçi ödemelerini, ücretleri ve önemli yükümlülükleri nakit tahmininde izleriz. Kesin tutarları tahminlerden ayırır, likiditeyi etkileyen zamanlama varsayımlarını belirleriz.
02Kredi yapısı ve vade değerlendirmesi
Kredi amaçlarını, kullanım tutarlarını, geri ödeme tarihlerini ve bilinen koşulları haritalandırırız. Yeniden finansman veya ek kaynak talebini, yalnızca limit tutarı üzerinden değil işletme ihtiyacı üzerinden ele alırız.
03Yönetim değerlendirmesi ve aksiyon planı
Yönetimin ihtiyaç duyduğu nakit göstergelerini, tahmin güncellemelerini ve sapma açıklamalarını tanımlarız. Raporlamanın karara dönüşmesi için finansman açıklarına ve senaryo aksiyonlarına sorumlular atarız.
Süreç
Çalışma boyunca net bir yol.
- 01
Mevcut durumu netleştirme
Mevcut yönetim bilgilerini nakit bakiyeleri, taahhüt edilmiş ödemeler ve kullanılan kredilerle birlikte ele alır; analizi sınırlayan eksikleri işaretleriz.
- 02
Baskı noktalarını modelleme
Tahsilat gecikmelerinin, maliyet değişimlerinin ve geri ödeme tarihlerinin etkisini inceleriz. Operasyonel aksiyon veya finansman görüşmesinin ne zaman gerekebileceğini netleştiririz.
- 03
Raporlamayı aksiyona dönüştürme
Tahmini kimin güncelleyeceğini, değişiklikleri kimin inceleyeceğini ve varsayımlar planlanan aralığın dışına çıktığında kimin aksiyon alacağını belirleriz.
Başlangıç noktanız
Daha verimli bir
ilk görüşmeye hazırlanın.
Hazır bulunması yararlı bilgiler
Güncel yönetim hesaplarını, nakit bakiyelerini, alacak ve borç bilgilerini, kredi koşullarını ve son bütçe veya nakit tahminini hazırlayın.
Önce genel bir özet hazırlayın. Gizli belgeler yalnızca ayrıca kararlaştırılmış uygun bir kanal üzerinden paylaşılmalıdır.
Rolümüzün sınırları açık. Danışmanlık ve koordinasyon desteği; sermaye sağlama, finansal araç ihraç etme veya onay alma taahhüdü değildir. Finansman, işlemler ve üçüncü taraf hizmetleri kendi inceleme, durum tespiti, koşul ve geçerli gerekliliklerine tabidir. Hukuk, vergi ve düzenlemeye tabi uzmanlık görüşleri yetkili profesyoneller tarafından verilmelidir.